债券基金应怎样选择,能资使金更加合理地配置!
很多人觉得选择债券基金很难,债券基金怎么选择呢?其实,选择债券基金不像股票基金和混合基金那样复杂,不需要参考一大堆指标,只要关注4个方面就可以啦,且听财金知识一一道来。
更多相关文章:
债券基金有哪些方面的风险存在?
债券基金是什么?了解这些优缺点更好地投资!
买基金主要看什么?这四点让你练就火眼金睛!
债券基金怎么选择?教你4招快速合理选择债券基金!
1、明确目标需求
首先,在买任何一个投资产品时,都要明确自己的目标和风险承受能力,比如追求稳定低风险,或者是追求相对较高的预期收益。
我们都知道不同种类的债基风险大小不同,高风险预期收益也就更高,相反低风险预期收益相对较低。
这时应该站在资产配置的角度,思考下你买债基的定位,以及债基在你总投资中的占比是多少,然后挑选符合目标的债基种类。
比如你想拿一半存款来做低风险、预期收益稳定的资产配置,那就选择纯债基金或者一级债基;如果你是用闲置资金来投资,希望获得相对稳定且较高的预期收益,二级债基和可转换债基更适合你。
2、看基金公司
相比于混合基金和股票基金,基金公司对债基基金的影响比重更大。
俗话说,背靠大树好乘凉,具有银行背景的基金公司,先天有股东优势,债基会更好一些,因为债券都是在银行间市场交易的,这样背靠银行,基金公司就能拿到成本更低的债券,手里的资源也就更多。
3、看业绩
看业绩是判断一只基金质量的经典套路,债券基金也不例外。历史业绩具有非常重要的参考价值,还记得财金知识之前说过的「4433法则」吗?
第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;
第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;
第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;
第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。
财金知识提醒各位,这样选出来的基金,都不会太差哦。
4、看投资标的
债券基金的主要投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,还这些债券品种预期收益和风险有很大区别,另外还有些基金持有股票,基金的配置比例不同直接影响基金的风险大小。其中预期收益风险最大是可转债、股票,最稳定的当属国债。
总结一下,债券基金风险较低,预期收益较稳定,但是也有缺点总体回报率不高,之前财金知识说过,债基跟利率成反向关系,由于去年央行连续降息,利率处于下行通道,加息预期也不大,所以很适合低风险偏好投资者配置一些债基。另外,投资有风险须谨慎,希望大家都能合理地投资。
{#ChannelAD:13#}