基金持有份额和持有金额区别? 2024.08.26 基金持有金额代表的是持有基金的总金额,基金持有金额=基金份额*基金净值,基金持有金额不是固定不变的,根据基金净值(基金价格)每个交易日都会产生变化,基金净值越大,基金持有金额越大,基金净值越低,基金持有金额越小。 基金持有份额代表的是投资者持有基金的数量,基金持有份额是固定不变的,在买入基金时确定。