基金中的占净值比例是什么意思? 2024.08.27 一般基金持仓都会配置股票、债券、银行存款(现金),净值代表了投资人共同拥有的自有资金和应享有的权益。占净值比例就是占净值的多少。 如果出现占净值比例为0.00%就表示没有配置这项资产 。 单位净值计算公式为:单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款(现金)和其他有价证券在内的资产总值。