基金赎回净值按哪天算?基金赎回净值有哪些计算方式?
基金是理财市场上比较火爆的理财产品,如果想要终止基金,是需要手动赎回的,那么基金赎回的净值应该按哪天算?基金赎回净值有哪些计算方式呢?下面财金知识为大家准备了相关内容,以供参考。
一般来说,基金赎回是按当日或者次日的基金净值进行计算的,交易日下午三点前赎回基金的,按赎回当天收盘时的净值计算,第二个交易日确认份额,份额确认后资金到账;交易日下午3点后赎回基金的,按照第二个交易日收盘时的净值计算,第三个交易日确认份额,份额确认后资金到账。基金赎回到账时间一般为1-3个工作日,具体取决于基金合同和基金管理人的规定。
基金赎回净值是指根据基金管理人公布的基金净值计算出来的,该净值通常是按照一定规则计算得到的。具体来说,基金赎回净值可按照以下方式进行计算:
1、T日收盘价法
按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。
2、T-1日收盘价法
按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础,加上或扣除当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。
3、T+1日收盘价法
按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础,加上或扣除申请赎回当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。
以上三种计算方式中,以T日收盘价法最为常见。此外,还有一些特殊情况需要特别注意:
1、 基金赎回净值可能会受到场内交易流通性的影响,例如因为基金规模过大导致买卖价差较大。
2、 对于货币基金等基金类型,其赎回净值通常按照T-1日收盘价法计算,并且不计提赎回费用。
3、 对于指数型基金、ETF等基金类型,其赎回净值通常采用T日收盘价法计算,但在实际市场中由于其交易方式和基金份额买卖方式的不同,其赎回价格可能会出现明显偏差。