什么是基金净值?跟收益有关系吗?
基金是一种收益稳定、风险相比于股票来说较低的一种投资产品,在进行基金交易时,经常会听到基金净值这个词。那么什么是基金净值?跟收益有关系吗?下面就由财金知识为大家分析:
什么是基金净值?
基金净值是反映基金公司在投资运作过程中,基金业绩变化情况的一个数值,也可以说基金净值的变化大小是衡量基金业绩的标杆。基金卖出时净值大于投资者买入时的净值,那么投资者就是盈利的,反之则是亏损的。
基金净值分为单位净值和累计净值,在基金每日的净值变化当中,两者分别有着不同的意义,具体分析如下:
基金单位净值:
基金单位净值就是每份基金所拥有的资产总价值,除以基金总份额得出来的数据,计算公式是:基金单位净值=总资产/基金份额。在基金单位净值是盈利的情况下,投资者所持有的的份额越多,其收益更大。
基金累计净值:
基金累计净值是指基金当前净值与成立以来分红之和,计算公式是:基金累计净值=单位净值+成立以来的分红。基金累计净值比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,也从侧面反映了基金经理的投资水平。
跟收益有关系吗?
基金净值跟基金收益是有一定关系的。基金主要投资的是一篮子股票,涨跌由这一篮子股票决定,投资的股票上涨基金净值上涨,投资者盈利;投资的股票下跌基金净值下跌,投资者亏损。
并且基金的收益可以根据基金净值来计算,公式:基金收益=(当前基金净值-买入时的基金净值)*基金份额-手续费。
举个例子:
假设某投资者购买某只基金时的净值(买入净值)是1.15,当前基金净值是1.5,持有份额是1000份,在不计算手续费的情况下,可以计算出投资该基金的收益是:(1.5-1.15)*1000=350元。
基金手续费主要是申购费、赎回费以及运作费(不单独向投资者收取,每日在基金资产中计提,按月支付)。成交金额越大,申购费越低。持有时间越久,赎回费越低,甚至可以是0。